arnaque nickel compte

[Pierre www.aribaut.com]

Salut à tous,
Je viens ce matin de voir mon compte nickel bloqué sans aucune
raison, j'ai fourni tout ce qui m'a été demandé, un échange de mail
avec leur soit disant direteur de contrôle, sans non, qui me dit
"Sans documents probants justifiants la nature de ces versements,
votre compte restera indisponible.
Nous exigeons les documents en question dans les meilleurs délais."
Mon compte est resté avec 2731.52 euro
Je vous informe que Compte Nickel est une arnaque car c'est bien la
première fois que je vois une banque qui fout son nez dans les
informations personnelles de ses clients, on nous a dit que vos
informations sont strictement garder dans le secret bancaire, mais à
ma grande suprise ce n'est pas le cas
merci de faire attention à Compte Nickel

Je ne savais pas qu'un compte nickel existait, visiblement il n'est pas
nickel.

Au fait, c'est quelle banque derrière ce compte "Nickel" ?
Parce que Nickel comme banque, cela ne me parle pas trop, et ça fait un
peu trop marketing comme nom.

[oscar nügel]

Post by Pierre www.aribaut.com

Salut à tous,
Je viens ce matin de voir mon compte nickel bloqué sans aucune
raison, j'ai fourni tout ce qui m'a été demandé, un échange de mail
avec leur soit disant direteur de contrôle, sans non, qui me dit
"Sans documents probants justifiants la nature de ces versements,
votre compte restera indisponible.
Nous exigeons les documents en question dans les meilleurs délais."
Mon compte est resté avec 2731.52 euro
Je vous informe que Compte Nickel est une arnaque car c'est bien la
première fois que je vois une banque qui fout son nez dans les
informations personnelles de ses clients, on nous a dit que vos
informations sont strictement garder dans le secret bancaire, mais à
ma grande suprise ce n'est pas le cas
merci de faire attention à Compte Nickel

Je ne savais pas qu'un compte nickel existait, visiblement il n'est
pas nickel.

Au fait, c'est quelle banque derrière ce compte "Nickel" ?
Parce que Nickel comme banque, cela ne me parle pas trop, et ça fait un
peu trop marketing comme nom.

le compte nickel, au début c'était un service "bancaire" pour les gens
qui n'avaient pas de compte bancaire, par exemple les sdf, les
clochards... impossible d'être en découvert, ça permet de faire tout de
même des virements sepa, ce qui peut être pratique...
ensuite, des gens se sont dit qu'ils pouvaient assez facilement envoyer
ou recevoir des fonds dont on n'arrive pas trop à justifier l'origine,
on demande à quelqu'un d'aller dans un bureau de tabac déposer du
liquide sur son iban... argent qui vient de petits trafics mais qui
peuvent arriver à des montants assez importants.
bein, oui, quelqu'un qui va vers le compte nickel parce qu'une banque ne
veut pas de lui et qui se retrouve à brasser des milliers d'euros en
payant des commissions plus élevées que s'il était dans une banque
classique, ça devient suspect, en quoi est ce étonnant ?
et tous ces dépôts en liquide aussi c'est suspect. si ton patron y
déposait uniquement ton salaire par virement, tu n'aurais aucun problème.

oscar nügel

[Pierre www.aribaut.com]

Post by oscar nügel

Post by Pierre www.aribaut.com

Salut à tous,
Je viens ce matin de voir mon compte nickel bloqué sans aucune
raison, j'ai fourni tout ce qui m'a été demandé, un échange de mail
avec leur soit disant direteur de contrôle, sans non, qui me dit
"Sans documents probants justifiants la nature de ces versements,
votre compte restera indisponible.
Nous exigeons les documents en question dans les meilleurs délais."
Mon compte est resté avec 2731.52 euro
Je vous informe que Compte Nickel est une arnaque car c'est bien la
première fois que je vois une banque qui fout son nez dans les
informations personnelles de ses clients, on nous a dit que vos
informations sont strictement garder dans le secret bancaire, mais
à ma grande suprise ce n'est pas le cas
merci de faire attention à Compte Nickel

Je ne savais pas qu'un compte nickel existait, visiblement il n'est
pas nickel.

Au fait, c'est quelle banque derrière ce compte "Nickel" ?
Parce que Nickel comme banque, cela ne me parle pas trop, et ça fait
un peu trop marketing comme nom.

le compte nickel, au début c'était un service "bancaire" pour les gens
qui n'avaient pas de compte bancaire, par exemple les sdf, les
clochards... impossible d'être en découvert, ça permet de faire tout de
même des virements sepa, ce qui peut être pratique...
ensuite, des gens se sont dit qu'ils pouvaient assez facilement envoyer
ou recevoir des fonds dont on n'arrive pas trop à justifier l'origine,
on demande à quelqu'un d'aller dans un bureau de tabac déposer du
liquide sur son iban... argent qui vient de petits trafics mais qui
peuvent arriver à des montants assez importants.
bein, oui, quelqu'un qui va vers le compte nickel parce qu'une banque ne
veut pas de lui et qui se retrouve à brasser des milliers d'euros en
payant des commissions plus élevées que s'il était dans une banque
classique, ça devient suspect, en quoi est ce étonnant ?
et tous ces dépôts en liquide aussi c'est suspect. si ton patron y
déposait uniquement ton salaire par virement, tu n'aurais aucun problème.
oscar nügel

Donc il faut pouvoir justifier avec précision la provenance de n'importe
quel versement sur ce compte ?
Je trouve cela aussi un peu excessif, peut-être que sur ce genre de
compte ils sont encore plus méfiants sur la provenance des fonds que sur
les autres comptes car jusqu'ici jamais mes banques ne m'ont demandé
d'où venaient mes fonds sur un compte normal, en dehors d'un formulaire
parfois me demandant si cela vient d'épargne ou autre (une formalité
donc, rien de bloquant), je suppose que ce qu'on lui demande va au-delà
d'une simple formalité.
Sinon j'ai vu que c'est en grande partie la BNP derrière ça :
"Actionnaires : BNP Paribas (95 %), Confédération des buralistes (5 %)"

[oscar nügel]

Post by Pierre www.aribaut.com

Post by oscar nügel
le compte nickel, au début c'était un service "bancaire" pour les gens
qui n'avaient pas de compte bancaire, par exemple les sdf, les
clochards... impossible d'être en découvert, ça permet de faire tout
de même des virements sepa, ce qui peut être pratique...
ensuite, des gens se sont dit qu'ils pouvaient assez facilement
envoyer ou recevoir des fonds dont on n'arrive pas trop à justifier
l'origine, on demande à quelqu'un d'aller dans un bureau de tabac
déposer du liquide sur son iban... argent qui vient de petits trafics
mais qui peuvent arriver à des montants assez importants.
bein, oui, quelqu'un qui va vers le compte nickel parce qu'une banque
ne veut pas de lui et qui se retrouve à brasser des milliers d'euros
en payant des commissions plus élevées que s'il était dans une banque
classique, ça devient suspect, en quoi est ce étonnant ?
et tous ces dépôts en liquide aussi c'est suspect. si ton patron y
déposait uniquement ton salaire par virement, tu n'aurais aucun problème.
oscar nügel

Donc il faut pouvoir justifier avec précision la provenance de n'importe
quel versement sur ce compte ?
Je trouve cela aussi un peu excessif, peut-être que sur ce genre de
compte ils sont encore plus méfiants sur la provenance des fonds que sur
les autres comptes car jusqu'ici jamais mes banques ne m'ont demandé
d'où venaient mes fonds sur un compte normal, en dehors d'un formulaire
parfois me demandant si cela vient d'épargne ou autre (une formalité
donc, rien de bloquant), je suppose que ce qu'on lui demande va au-delà
d'une simple formalité.
"Actionnaires : BNP Paribas (95 %), Confédération des buralistes (5 %)"

non, pas tout précisément.
mais si il n'y a que des versements en liquide de la part de pleins de
personnes différentes, c'est clairement suspect.
si c'est une personne, toujours la même qui verse 400 euros le 05 du
mois, on va penser que c'est un loyer, aucun problème.
si il y a 15 ou 20 mecs qui versent plusieurs fois par mois des sommes
variables, c'est du trafic, et là, il faut justifier. comme il arrive
pas à justifier, il peut s'assoir dessus.
c'était plus simple de garder le liquide dans sa poche...

oscar nügel

[Pierre www.aribaut.com]

Post by oscar nügel

Post by Pierre www.aribaut.com

Post by oscar nügel
le compte nickel, au début c'était un service "bancaire" pour les
gens qui n'avaient pas de compte bancaire, par exemple les sdf, les
clochards... impossible d'être en découvert, ça permet de faire tout
de même des virements sepa, ce qui peut être pratique...
ensuite, des gens se sont dit qu'ils pouvaient assez facilement
envoyer ou recevoir des fonds dont on n'arrive pas trop à justifier
l'origine, on demande à quelqu'un d'aller dans un bureau de tabac
déposer du liquide sur son iban... argent qui vient de petits trafics
mais qui peuvent arriver à des montants assez importants.
bein, oui, quelqu'un qui va vers le compte nickel parce qu'une banque
ne veut pas de lui et qui se retrouve à brasser des milliers d'euros
en payant des commissions plus élevées que s'il était dans une banque
classique, ça devient suspect, en quoi est ce étonnant ?
et tous ces dépôts en liquide aussi c'est suspect. si ton patron y
déposait uniquement ton salaire par virement, tu n'aurais aucun problème.
oscar nügel

Donc il faut pouvoir justifier avec précision la provenance de
n'importe quel versement sur ce compte ?
Je trouve cela aussi un peu excessif, peut-être que sur ce genre de
compte ils sont encore plus méfiants sur la provenance des fonds que
sur les autres comptes car jusqu'ici jamais mes banques ne m'ont
demandé d'où venaient mes fonds sur un compte normal, en dehors d'un
formulaire parfois me demandant si cela vient d'épargne ou autre (une
formalité donc, rien de bloquant), je suppose que ce qu'on lui demande
va au-delà d'une simple formalité.
"Actionnaires : BNP Paribas (95 %), Confédération des buralistes (5 %)"

non, pas tout précisément.
mais si il n'y a que des versements en liquide de la part de pleins de
personnes différentes, c'est clairement suspect.
si c'est une personne, toujours la même qui verse 400 euros le 05 du
mois, on va penser que c'est un loyer, aucun problème.
si il y a 15 ou 20 mecs qui versent plusieurs fois par mois des sommes
variables, c'est du trafic, et là, il faut justifier. comme il arrive
pas à justifier, il peut s'assoir dessus.
c'était plus simple de garder le liquide dans sa poche...
oscar nügel

Ah c'est sûr que pour dealer, le compte Nickel c'est pas nickel ;)
Cela dit si on fait un trafic quelconque (drogue ou autre), il ne faut
pas être très malin pour mettre ça sur un compte en banque, et encore
moins pour se faire payer directement sur le compte en banque ^^
Du liquide ou même des cryptomonnaies (encore que le liquide c'est mieux
à mon avis pour un trafiquant), cela aurait été plus approprié, c'est clair.

[oscar nügel]

Post by Pierre www.aribaut.com

Post by oscar nügel
non, pas tout précisément.
mais si il n'y a que des versements en liquide de la part de pleins de
personnes différentes, c'est clairement suspect.
si c'est une personne, toujours la même qui verse 400 euros le 05 du
mois, on va penser que c'est un loyer, aucun problème.
si il y a 15 ou 20 mecs qui versent plusieurs fois par mois des sommes
variables, c'est du trafic, et là, il faut justifier. comme il arrive
pas à justifier, il peut s'assoir dessus.
c'était plus simple de garder le liquide dans sa poche...
oscar nügel

Ah c'est sûr que pour dealer, le compte Nickel c'est pas nickel ;)
Cela dit si on fait un trafic quelconque (drogue ou autre), il ne faut
pas être très malin pour mettre ça sur un compte en banque, et encore
moins pour se faire payer directement sur le compte en banque ^^
Du liquide ou même des cryptomonnaies (encore que le liquide c'est mieux
à mon avis pour un trafiquant), cela aurait été plus approprié, c'est clair.

le plus souvent, ce n'est pas l'intelligence qui caractérise le plus les
trafiquants de drogues. ils sont tous connus dès qu'ils prennent une
toute petite ampleur. l'état les laisse tranquilles tant qu'ils
n'exagèrent pas.

oscar nügel

[laurent]

Post by oscar nügel

Post by Pierre www.aribaut.com

Post by oscar nügel
non, pas tout précisément.
mais si il n'y a que des versements en liquide de la part de pleins
de personnes différentes, c'est clairement suspect.
si c'est une personne, toujours la même qui verse 400 euros le 05 du
mois, on va penser que c'est un loyer, aucun problème.
si il y a 15 ou 20 mecs qui versent plusieurs fois par mois des
sommes variables, c'est du trafic, et là, il faut justifier. comme il
arrive pas à justifier, il peut s'assoir dessus.
c'était plus simple de garder le liquide dans sa poche...
oscar nügel

Ah c'est sûr que pour dealer, le compte Nickel c'est pas nickel ;)
Cela dit si on fait un trafic quelconque (drogue ou autre), il ne faut
pas être très malin pour mettre ça sur un compte en banque, et encore
moins pour se faire payer directement sur le compte en banque ^^
Du liquide ou même des cryptomonnaies (encore que le liquide c'est
mieux à mon avis pour un trafiquant), cela aurait été plus approprié,
c'est clair.

le plus souvent, ce n'est pas l'intelligence qui caractérise le plus les
trafiquants de drogues. ils sont tous connus dès qu'ils prennent une
toute petite ampleur. l'état les laisse tranquilles tant qu'ils
n'exagèrent pas.
oscar nügel

bonsoir,
j'ai un compte cheque "standard" pour mes paiements entrant/sortant de
mes clients et fournisseurs (pas d'obligation de compte pro pour un artisan)
une fois il m'est arrive d'avoir la banque qui m'a appele car un client
m'a paye une facture (plus de 16000€) par virement banquaire et que
tracfin leur demandait la provenance du virement.